遺言書は必要ですか?作成しなかった場合はどうなりますか?

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時が来て、ジェーンとアンドリュー・クリフォードがこの定命のコイルから引き離されるとき、彼らの子孫はすでに相続の順番に並ぶことを知っています - しかし、彼らはすべてを相続するわけではありません。 「私は必ず子供たちに何かを残します」と西シドニーで 20 年間学校教師を務めたが、現在は慈善家としてよく知られているジェーンは言う。 「しかし、私はあなたが多額のお金や財産を残すことが彼らに大きな好意を持っているとは思いません。 それは彼らの独立性、意欲、野心を奪う可能性があります。」 その代わりに、彼女と著名なファンドマネージャーのアンドリューは、苦労して稼いだ収入の多くを価値ある目的、特にコアラを保護するための野心的な野生動物保護区に寄付する計画をすでに立てている。

責任を持って効果的に富を世代間で継承することは、非常に裕福な人々だけでなく、ますます多くのオーストラリア人が直面する課題となっています。 強制的な退職年金と不動産価格の大幅な高騰のおかげで、多くの平凡で勤勉な住宅所有者は、晩年に大きな巣の卵の上に座っていることに気づき、巣を去った後、それをどこに行くべきかについて複雑な決定に直面しています。 調査会社マクリンドルの調査では、1965年から1979年の間に生まれたオーストラリア人（X世代）は、今後20年間で団塊の世代の親から約3兆5000億ドルを相続すると推定されている。

また、適切な人に確実に渡したい資産や所有物を所有するのに、住宅所有者である必要はありません。 広大な株式ポートフォリオや現金の準備（運が良ければ）とは別に、家族の宝物、大切な宝飾品、または感傷的な価値のある小物を持っているかもしれません。 私たちは皆、自分にとって大切なものを持っています。人生のどの時期であっても、残された人々にとってもそうでありたいと願っています。

クリフォード夫妻のように、避けられない事態に備えてかなり前から計画を立てている人もいます。 しかし、多くの人は終わりが近づくまで、あるいはまだ終わりが近づくまで自分のことをほとんど考えないでいます。身の回りのことを整理するという仕事全体が誤解に悩まされがちであるため、これは間違いである可能性があります。 たとえば、郵便局で遺言書を提出できるというのは本当ですか？ 猫保護施設に任せてもらえますか？ そして、どうすればあなたの願いを困難から守ることができますか？

アンドリューとジェーン・クリフォード：「それは素晴らしい遺産です。」 クレジット: 写真: Brad Leue、オーストラリア野生生物保護団体

紀元前 2548 年、セケンレンという名前のエジプト人が、現存する最古の遺言書と考えられる遺言書 (ラテン語で「証言する」という意味の testari から) を作成しました。 パピルスに書かれ、二人の書記が目撃したセケンレンの願いは、1890年にイギリスのエジプト学者ウィリアム・マシュー・フリンダース・ペトリーによって、カイロ南方のピラミッド建設者たちの入植地跡で除塵された。 セケンレンは、妻に「兄が私のために建ててくれた」家を取り壊さないという条件を付けて、自分の全財産を妻に残した（彼の兄は、エジプトの冥界の主オシリスの司祭だったこともわかった）と死者の判事なので、セケンレンは明らかに深いつながりがありました）。

今日の遺言書もそれと大きな違いはありません。本質的には、あなたの近親者や最も近い人たちに残された指示のリストであり、理想的には誤解を避けるような方法で書かれています。 遺言書（ラテン語で証言しないことを意味する無遺言）なしに死亡した場合、オーストラリアでは、各州および準州固有の規則に従って、当局があなたの財産をどうするかを決定します。 簡単に言えば、あなたの不動産とは、スーパーなどの例外を除いて、あなたの資産と負債です（これについては後で詳しく説明します）。 遺言を残さなければ政府があなたのお金を受け取ることになるというのは迷信ですが、それが起こるのはあなたが生きている親族を一人も残さずに亡くなった場合だけです。しかし、あなたの遺言されていない財産があなたが予期しない方法で支払われる可能性は十分にあります。

遺言書の正しい書き方は、何千年もの間研究が続けられてきました。 古代ギリシャ人は、証人の前で遺言書に署名し、それに従って受託者に遺言書を渡すことを義務付けており、これが今日の遺言執行者の先例となった。 西暦 61 年にローマ人は、外側の封印を破らなければ「遺言書」を見ることができないように、ワックスで覆われた 3 枚の板を結びつける、改ざん防止遺言の形式を導入しました。